金融市场是由资金供应者和资金需求者组成的。资金供应者就是在一定时间内的资金
有余者这些资金有余者的资金之所以暂时闲置或者是因为要预防未来的意外急需或者
是要等到积累到足够数量之后进行某项大额投资或消费。如个人为预防意外事件、或为了满
足将来生活及购买大件消费品之需要而进行储蓄企业为了积存足够的资金投资于某个新项
目而进行的资金积累等。这些暂时闲置的资金在使用之前有通过投资谋求保值增值的需要。
对资金需求者来说其资金的需要往往是由于要进行某项经济活动或为了满足其比较迫切
的需要但手中积累的资金不足因此需要寻求更多的资金来源。但是经济中各经济单
位的闲置资金是相对有限的这些暂时不用的资金就显得相对零散不足以满足大规模的投
资要求特别是企业为发展生产而进行的大额投资和政府部门进行大规模的基础设施建设与
公共支出的要求。这就需要一个能将众多的小额资金集合起来以形成大额资金的渠道金融
市场就提供了这种渠道这就是金融市场的资金聚敛功能。
金融理财具体过程可分为六个步骤：
1、建立与定位理财师与客户的关系
金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，什么是股指期货，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。
2、收集客户金融信息，包括客户理财目标
金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，股指期货，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。
3、分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。
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